国洲金融被上海经侦立案调查

发布时间:2017-01-29 来源: 调查 点击:

篇一:上海高院副院长盛勇强通报2014年度金融商事审判情况

2014年度金融商事审判情况通报稿

上海市高级人民法院副院长盛勇强

(2015年7月20日)

各位记者朋友:

大家好!

感谢大家参加今天的新闻发布会。记者朋友们多年来一直深切关注着上海的法制建设,关注着本市法院的金融审判工作,并通过各种媒体向社会公众广泛宣传,对我们的工作给予了极大的理解和支持。在此,我代表上海高院和全市法院从事金融审判工作的法官向大家表示衷心的感谢!

近年来,上海法院始终致力于为上海国际金融中心建设和中国(上海)自由贸易试验区建设提供优质的司法保障。自2009年以来,上海法院发布的白皮书经历了从综合性到专题性,从宏观到微观,从单一化到系列化再到精细化的发展过程。此次发布的2014年度上海法院金融商事审判白皮书,除综合册外,特别推出了针对市场融资担保的专题性分册。同时,今年延续了自2012年以来实行的每年向社会推出金融商事审判十大案例的做法。下面我就上海法院2014年度金融商事审判情况及十大案例作一简要说明。

一、2014年度金融商事审判白皮书的主要内容

(一)案件概况

2014年,上海法院受理的金融商事案件数量快速增长,共受理一审金融商事案件54586件,同比上升75.72%,无论案件数量还是增幅,均为历年最高。收案标的总金额为人民币688.39亿元(以下币种同),同比上升53.83%。审结一审金融商事案件54231件,同比

上升80.88%。其中以调解和撤诉方式结案的比例是25.31%,延续了五年来调撤率持续下降的趋势。其主要原因有三:一是银行卡纠纷中绝大部分因为向持卡人送达不能,无法进行调解,只能缺席判决;二是金融借款合同纠纷因受钢贸信贷违约占比高的影响,大量案件送达率很低,导致缺席判决率高;三是诉调对接制度的不断推进和完善,使得部分案件在诉前即获解决。

2014年全市一审金融商事纠纷案件的上诉率延续了较低水平,仅为1.05%,不仅是历年来最低,且远低于全市法院民、商事案件18.27%的总体上诉率,反映出金融商事案件服判息诉率较高,同时也是因为金融交易多有格式化合同,合同中当事人的权利义务约定较为明确细致,发生争议时,法院的裁判依据较为明晰。

(二)案件类型、区域分布情况

2014年一审收案类型居前三位的分别是银行卡纠纷、金融借款合同纠纷和保险类纠纷。其中银行卡纠纷31214件,同比增长179.24%,占收案总数的57.18%。金融借款合同纠纷收案18263件,同比增长17.15%,占收案总数的33.46%。保险类纠纷收案2468件,同比下降5.15%,占收案总数的4.52%。

此外,证券纠纷、储蓄存款合同纠纷、融资租赁合同纠纷和票据纠纷也增幅明显,2014年,共受理一审证券纠纷246件,同比上升303.28%;储蓄存款合同纠纷120件,同比上升172.73%;融资租赁合同纠纷952件,同比上升71.22%;票据类纠纷326件,同比上升22.56%。

一审收案数居前五位的依次是浦东法院、黄浦法院、普陀法院、长宁法院和静安法院。其中浦东法院收案16010件,占全市收案总数的29.33%;黄浦法院收案11194件,占全市收案总数的20.51%;普

陀法院收案10547件,占全市收案总数的19.32%;长宁法院收案6450件,占全市收案总数的11.82%;静安法院收案2710件,占全市收案总数的4.96%。

二、2014年金融商事审判白皮书的主要特点

2014年度金融商事审判白皮书分为综合册和融资担保分册。 首先,今年的白皮书对近年来的金融商事案件的特点进行了总结,并对金融借款类合同违约率大幅上升、案件涉众性日益凸显、涉外性持续扩大和新类型案件对法官裁判的挑战性不断增强等案件特点的形成原因进行了深入的分析。

其次,对今后上海法院金融商事案件的发展趋势作出了深度研判。同时指出,金融商事审判的发展趋势和金融市场的改革发展密不可分,上海国际金融中心和自贸区建设对案件裁判理念更新、法律适用标准的统一、金融纠纷解决机制的多元化提出了新的要求。白皮书在建议方面也着重关注金融机构的合规经营、金融消费者权益的保护以及金融监管与金融司法的有效协同。

第三,今年新增融资担保审判分册。融资担保对于保障金融贷款安全,维护金融市场顺畅运行,防范金融风险具有重要意义。当前,金融机构和类金融机构采用的融资担保形式日益丰富,担保物范围不断扩展,为企业和个人融资拓宽了渠道。但与此同时,由于新兴融资担保形式规则不够明晰、制度不够健全、操作不够规范等原因,融资担保引发的金融商事纠纷呈不断增长态势,新情况、新问题层出不穷。这本融资担保分册全面分析了2012年-2014年上海法院涉融资担保案件的特点及纠纷的主要成因,指出担保审核不严、担保财产监管不力、担保机构运作不规范、融资性票据盛行偏离票据本质属性等重大问题。并就融资担保纠纷的发展趋势进行了研判,从业务发展创新与

推进制度建设并重、提高融资效率与防范金融风险并重、规范操作流程与提高人员素质并重、完善担保方式与建设征信体系并重等四个方面以及相关具体问题提出了建议。

三、2014年度十大金融商事案例情况

本次十大金融商事案例,均具有对金融市场和金融交易的重要引导和规范作用,体现了上海法院金融审判对金融市场发展和金融交易安全的维护,对金融创新的鼓励和支持,对金融消费者和金融机构合法权益的衡平保护,对金融交易双方当事人意思自治和金融交易惯例的尊重,同时也体现了司法对金融市场和金融交易的审慎介入。

在十个案例中,涉银行的案例有6个,涉及银行信贷业务、储蓄存款业务、信用卡消费、结算业务领域的多个重大问题。如对于银行就商业贷款内部审批文件中的内容与银行最终对外签订的金融抵押借款合同中存在冲突的情况,金融交易主体不能以内部文件为由对抗合同约定;又如,在信用卡持卡人已就其信用卡被盗刷向公安机关报案的情况下,银行对存疑的信用卡交易暂不还款不能轻易认定为失信行为;再如,银行因清算系统延时超额扣划信用卡款项行为构成侵权。

涉保险的案例有2个,分别涉及“医保标准条款”损失的赔偿问题和车险中对肇事逃离的事实认定问题。法院认为,保险合同中,以批单方式达成的特约条款不是格式条款,保险人无需履行提示和明确说明义务。被保险人要求保险人赔付超出基本医疗保险范围内同类医疗费用标准的费用部分的,人民法院不予支持。保险合同中的“逃离事故现场”并不以被保险人主观上知晓发生人伤事故为前提。

涉融资租赁、违法经营贵金属理财的案例各有1个。在融资租赁的案例中,法院认为,融资租赁是融资与融物的结合,如果缺失“融物”要素,则不成其为融资租赁。若按标的物的特性,正常使用情况

下,其在期限届满时已经无返还可能性的,则此种消耗品不能作为融资租赁交易之标的物。在违法经营贵金属理财的案例中,法院认为,无资产管理业务资质的公司擅自开展受托理财业务属于违法行为,其与客户签订的委托理财合同应属无效,公司应承担客户的资金损失。客户自身存在过错的,亦应分担部分损失。

以上是对2014年度上海法院金融商事审判白皮书和十大案例情况的简要介绍,上海法院将进一步发挥司法职能,为上海国际金融中心和中国(上海)自由贸易试验区的建设提供有力的司法保障。希望在座的各位记者朋友能够一如既往地关心和支持法院的金融商事审判工作,对此,我向大家再次表示衷心的感谢!

篇二:上海市金融担保公司情况调查

上海金融担保公司调查报告

一、 面向中小型企业的金融担保公司

以下公司其公司规模较大,体制较完善,具备一定影响力的综合性、民营担保机构,它们的业务主要面向中小型企业,主要支持具有发展潜力、处于初创期的轻资产、成长型中小微科技企业,为其提供融资担保服务。

(一)上海浦东融资担保有限公司

上海浦东融资担保有限公司成立于2013年10月,是浦东新区人民政府直属企业,由浦东新区国有资产监督管理委员会、上海国盛集团投资有限公司和上海张江火炬创业园投资开发有限公司共同出资组建。目前是本市注册资本规模最大的国有政策性、综合型融资担保公司。

公司注册资本:8亿元人民币

实力等级:★★★☆

(二)上海联合融资担保有限公司

上海联合融资担保有限公司是由上海地产集团、上海国盛集团、长江经济联合发展集团及合肥兴泰控股集团四大国有控股集团共同出资组建而成的一家以中小企业及小微企业为主要服务对象的国有综合性融资担保机构。

公司注册资本:7.3亿元人民币

实力等级:★★★☆

(三)上海融真融资担保有限公司

上海融真融资担保有限公司成立于2003年3月,系全国中小企业信用担保机构负责人联席会议主席团成员单位之一,上海市担保行业协会副会长单位。公司营业范围:贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、诉讼保全担保、工程履约担保等。

公司注册资本:7亿元人民币

实力等级:★★★☆

(四)上海汇金融资担保有限公司

上海汇金融资担保有限公司的前身系上海汇金担保有限公司,是一家专业综合性担保公司,于2003年1月在上海市浦东新区成立。

公司注册资本:5.2068亿元人民币

实力等级:★★★

(五)上海亚融融资担保有限公司

上海亚融融资担保有限公司成立于2007年7月。公司股东多为在沪发展十多年、极具实力。公司聘请多名从事银行业务经验丰富的人员担任总经理等高管职务,为公司与合作银行之间建立起高效安全的合作模式。现公司各项管理制度健全,内部管理完善,运行良好。

公司注册资本:4亿元人民币

实力等级:★★★

(六)上海银信融资担保有限公司

上海银信融资担保有限公司是上海市浦东新区房地产交易

市场有限公司等六家企业,共同出资一亿元人民币,于2003年5月30日登记成立,这六家股东企业多数为在沪知名房地产相关企业。他们管理规范、经营有序,在房地产相关领域拥有了较强的实力和良好的信誉,并得到了政府和有关部门以及多家银行的大力支持。

公司注册资本:

实力等级:

(七)上海银都融资担保有限公司

上海银都融资担保有限公司成立于2004年4月6日,系上海市金融服务办公室第一批颁发融资性担保机构经营许可证的民营企业之一,是专业从事担保及相关业务咨询的金融服务中介机构。

公司注册资本: 3.6亿元人民币

实力等级:★★★

(八)上海东虹桥融资担保股份有限公司

上海东虹桥融资担保股份有限公司在上海长宁区注册成立,公司主营贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保、政府债券及企业债券发债担保等融资性担保业务,同时兼营诉讼保全担保、履约担保(投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保等)以及与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等服务。

公司注册资本: 5亿元人民币

实力等级:★★★

(九)上海创业接力融资担保有限公司

上海创业接力融资担保有限公司成立于2011年4月,由上海创业接力科技金融集团、上海科技创业投资(集团)有限公司、中新力合股份有限公司、创业加速器投资有限公司共同出资设立,是上海市融资性担保行业规范发展以来首家获批的融资性担保机构。

公司注册资本: 2.5亿元人民币

实力等级:★★★

(十)上海奉贤融资担保有限公司

上海奉贤融资担保有限公司于2013年经上海市金融服务办公室“沪金融办【2013】93号”文批准,由上海奉贤建设投资有限公司、上海科技投资公司发起设立。

司注册资本: 2亿元人民币

实力等级:★★★

(十一)上海中科智担保有限公司

中科智担保是全国最大的商业性担保机构,总注册资本30亿人民币,亚洲开发银行、花旗集团、凯雷投资集团和通用资本在中科智均有大笔投资。公司成立于1995年,目前在全国拥有12家独立担保公司,上海中科智担保成立于2003年,目前拥有银行担保授信近30亿元,是上海地区最大的商业担保机构,服务遍布江浙沪地区。

司注册资本: 4.6亿元人民币

实力等级:★★★

上海晋福融资担保有限公司

贷款担保、票据承兑担保、贸易融资担保、项目融资担保、信用证担保;兼营诉讼保全担保,投标担保、预付款担保、工程履约担保、尾付款如约偿付担保,与担保业务有关的融资咨询、财务顾问等中介服务,以自有资金进行投资,以及经批准的其他业务。

上海中民融资担保有限公司是由上海大芦钢建材市场、上海新沪办钢材交易市场及相关自然人共同投资组建,经国家有关部门批准,于2002年12月注册成立。公司的管理层是来自经济界、上海几大商业银行有丰富经验的高管人员,与金融界、工商界及企业界有广泛联系和密切合作。

注册资金:3亿人民币

国家开发银行是具有国家信用的开发性金融机构,成立于1994年3月,注册资本金500亿元人民币。总行设在北京,目前在全国设有34家分行和3家代表处。上海市分行成立于1998年底,至2007年底,上海市分行的资产规模达到1387.4亿元人民币。

上海徐汇融资担保有限公司原由上海徐汇国有资产投资经营有限公司独资设立,2012年底获得市财政上海科技投资公司1亿元增资,现注册资本3亿元。公司是上海市首批从事信用担保的专业机构,是上海市担保行业协会的发起人之一,是徐汇区中小企业金融服务业平台的重要组成部分。2011年上海徐汇融资担保有限公司首批得到市金融办重新确认登记的批复,获得市金融办颁发的沪A00000001《融资性担保机构经营许可证》。2012年8月信用等级被评定为A+级。现与公司有业务合作的银行业金融机构共计15家,授信额度23.3亿元。公司不断推进多层次合作机制,扶持市、区中小企业

篇三:大大集团被调查取证,揭开大大集团假面

大大集团被调查取证,揭开大大集团假面

12月25日,互联网金融公司大大集团在其官方网站发布声明称,正在接受上海经侦调查取证,案件还未定性。声明称,因上海经侦调查需要,大大集团相关账户被依法冻结,目前所有客户兑付工作停止。据了解,大大集团自称以互联网金融为基础,采用线上、线下销售相结合的经营模式,且为各类金融产品提供服务平台。

大大集团于2013年在上海市陆家嘴金融贸易区成立,是申彤集团旗下子集团之一,主营业务是资本运作、项目投资。据大大集团官网的招聘页面显示,业务经理/理财经理任职要求为“学历不限”,“1年以上销售工作经验”,开出的薪资在“8000-9999元/月”。北京商报记者了解到,其在线理财平台“大大宝”只向内部员工开放。大大集团通过高薪招聘的方式,名为招聘员工,实为招揽投资人。

其实,不仅是大大集团(延伸阅读:大大集团被查:

http:///zt/ddjt/),近来还有一些互联网金融平台被经侦调查,而不少平台的模式都是线上+线下的模式。更严重的是,市场有传言称一些被监管层重点监测的互联网金融公司多为线上+线下模式。

除此之外,不少传统的第三方理财公司除了使用地推术外,也在线上搭建了平台,披上了P2P理财的外衣。这些平台多采用业务员大规模地推、高息揽客的方式,在各个商场门口、菜市场等地发放宣传页,且大多将目光锁定在年纪较

大的人群身上。北京商报记者仔细了解了几份宣传单发现,“×万元起投”、“保本保息”等宣传是它们的共同特征。

北京商报记者还走访了宣传单中的一家资产管理公司的线下营销网点,工作人员向记者介绍了他们的产品(转 载 于:wWW.xlTkWJ.Com 小 龙文 档 网:国洲金融被上海经侦立案调查),3万元起投,投资期限从1个月、 3个月、6个月到12个月不等,并称公司的项目都是和政府合作的PPP模式。按照工作人员介绍,理财产品的担保方即是项目来源方,且这家资产管理公司和担保方的董事长都为同一人。而该资产管理公司旗下有一家线上平台,号称是国内首家互联网金融P2G+O2O模式开创者。北京商报记者通过注册该平台发现,平台的月标、季度标和年标等标的项目主体均是山东省某置业有限公司。易观智库分析师沈中祥认为,该平台借款集中度过高,风险很大,有可能涉嫌自融。暗藏风险

随着P2P行业竞争加剧,各个平台都在跑马圈地。出于业绩和交易规模的压力,不少平台通过疯狂建立线下销售网点的方式来抢占投资人。专家警示,这种盲目扩张的方式危机重重。网贷ABC小编认为,线下理财方式在获客方面会有优势,容易取得投资人信任。

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